資産設計の黄金比率

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新着 11月22日更新

資産設計の黄金比率

ベテラン度: ★☆☆

ロナルド・コルデス, ブライアン・オトゥール, 長尾慎太郎, 鈴木敏昭
パンローリング
A5判 254頁 2009年2月発売
本体 2,800円税込 3,080円 国内送料無料です。
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投資信託・ETF・ヘッジファンドを入れ替え、最強ポートフォリオを作る

読者のご意見｜目次

投資信託の分散投資とポートフォリオ管理の最先端技術が満載

本書では、大手の投資運用助言会社の3人の設立者が折り紙つきの6段階プログラムを用いて今日の市場で利益を上げる方法を分かりやすく説明している。このプログラムは、あらゆる投資スタイルとどんな資金量にも対応できる素晴らしい柔軟性を備えているため、間近に引退を控え悠々自適のリタイアメントライフを送りたい方はもちろん、老後が心配な20～30歳代の方の将来設計に大変参考になる投資とポートフォリオ管理の技術が満載されている。

この権威ある、すべての本格的な長期投資家に適したガイドブックの内容は次のとおり。

自分自身の財務分析の実行の仕方
最高の成績をもたらすポートフォリオの作り方
優秀なマネーマネジャー、ストラテジスト、アドバイザーの見つけ方
途切れることのない円滑な計画実行
市場の状況に応じてポートフォリオの定期的な見直し
進行状況の効率的なチェック

本書に書かれていることをマスターしてプロフェッショナルの冷徹な姿勢で投資すれば、ワンランク上の投資家になることが可能となり、長い人生において着実な利益の増加と安心できる投資を実行できるようになる。

最新の市場変化に対応するために書き直された本書には、今日のトップの機関投資家が用いる多様な資産増大戦略についての新たな洞察が盛り込まれ、その技術を個人投資家のポートフォリオに適用することで、グロース株、バリュー株、バランス型、大型株、小型株、海外株や債券などにいつどのように投資すればいいか、またキャッシュのまま置いておくことがいいかが理解でき、長期的な投資目的が達成しやすくなるだろう。

本書にはまた、退職後の計画と収入に関する新たな章が加えられた。ベビーブーム世代は史上初めて退職資金を自力で管理する必要に迫られている。この最先端のガイドブックには、コスト計画とリスク管理に関する最新のテクニックが盛り込まれており、読者が望むどおりのライフスタイルを実現するためには十分な所得と、安全性と成長をもたらす機関投資家並みの質の高い退職資金ポートフォリオを構築することがぜひとも必要となるが、そのすべてを分かりやすく解説している。

はじめに

本書の初版が世に出た2004年は、株式市場が1999年以降初めてプラスのリターンを上げた年だった。周知のように、それまでずっと投資家は1929年の大暴落以降、最悪の弱気相場に苦しめられた。2002年までの3年間でS&P500種指数は42％の下落、一方、ハイテク株の多いナスダック総合指数は74％の大幅下落となった。当然、その期間を無傷でくぐり抜けた投資家はほとんどなく、大勢が相当の富を失った。

言うまでもなく、初版の出版以降、相場は大きく好転し、投資家は株式から力強いリターンを得た。S&P500は2004年初頭から44.03％、ダウ・ジョーンズ工業株平均は38.65％の上昇となった。だがその数字の裏には重要な事実が覆い隠されている。そのリターンはやすやすと実現したわけではなかったのだ。実際、近年、イラク戦争の長期化や、投資信託業界の不正とスキャンダルによるエンロンなど大手企業の倒産、住宅市場の長引く不振などのせいで、投資家の間に大きな不安と混乱が生じた時期もあった。そうした時期と同じように現在も、金融市場にはたくさんのハードルが待っている。

要するに、数年前のような相場の不振時でも最近の好調時でも、基本的で根本的な真実は変わらない。投資に関するかぎり、危険をかわし、目の前のチャンスを完全に生かし切るためには、実証済みの規律ある方法が欠かせないのだ。時には逃げ出したくなることもある市場で投資家が直面している難題は、その場かぎりのアプローチでは克服できない。世界で最も賢く、最大の成功を手にした投資家たちの考え方と戦略に基づくアプローチが必要になるのだ... (全文を読む)

著者紹介

ロナルド・コルデス（Ronald Cordes）
ブライアン・オトゥール（Brian O'Toole）
リチャード・ステイニー（Richard Steiny）
3人はジェンワース・ファイナンシャル・ウエルス・マネジメント社の共同設立者。同社は手数料ベースの投資顧問アドバイザーに対して投資コンサルタント管理サービスを提供する米国有数の企業のひとつである。3人は過去20年間の協力によって、4000以上の投資アドバイザーと6万人以上の個人クライアントのために180億ドル以上の資産を管理する組織を築き上げた。

第1章投資でもっと成功するために (立ち読み)
第2章投資家の失敗――行動ファイナンスの教訓
第3章財務分析――投資で成功するための第一歩
第4章資産配分――正しい構成
第5章ポートフォリオストラテジスト――投資計画のコーチ
第6章計画の実行
第7章バランスの維持
第8章進展状況の評価
第9章適切なファンドの選択
第10章 ETFの利用
第11章投資一任口座――古くて新しい投資商品
第12章オルタナティブ投資で資産ヘッジ
第13章全体のまとめ
第14章引退後の収入ポートフォリオの構築
第15章投資状況の変化
第16章ファイナンシャルアドバイザーの選定

(ウィザードブックシリーズ150)